¿Por qué es importante declarar el dinero en efectivo al entrar o salir de España?

Desde 1986, España forma parte de la Unión Europea y por lo tanto, se aplica el Reglamento (CE) No 1889/2005 que obliga a todas las personas que entren o salgan de la Unión Europea a declarar dinero en efectivo. Esto se aplica a los pasajeros que lleven consigo 10.000 euros o más. 

Es importante saber que en el territorio español sólo se acepta el euro como medio de pago. Por lo tanto, si se lleva otra divisa como rublos o criptomonedas, estas no son consideradas como medio de pago y se aplicará la Ley 46/1998 de 17.12.1998. 

Para declarar el dinero en efectivo, se debe presentar la Declaración de movimiento de medios de pago, también conocida como modelo S-1. Este trámite se puede realizar de forma presencial con un agente de aduanas o de forma electrónica a través de la página web de la Agencia Tributaria AEAT. 

Al presentar la declaración, se debe proporcionar información sobre el domicilio donde se está registrando, la ubicación en España donde se piensa alojar, el origen del dinero y en qué se piensa gastarlo. Si el importe es superior a 100.000 euros, se debe marcar “Entrada en España” y “Movimiento en España”. Si el importe es menor, solo se marca la primera opción. 

¿Qué consecuencias hay si no se declara el dinero en efectivo en España?

Es importante destacar que no declarar el dinero en efectivo puede tener graves consecuencias. Si se es detenido por agentes de aduana sin haber declarado el dinero, se puede recibir una multa de al menos 600 euros y se puede retener hasta la mitad de los fondos sujetos al embargo. Si no se puede identificar el origen del dinero, se puede retener todo el dinero excepto 1000 euros, que serán utilizados para pagar la multa. 

En conclusión, si se tiene intención de entrar o salir de España con una cantidad importante de dinero en efectivo, es importante declararlo para evitar posibles multas y retenciones. Además, si se retira una cantidad importante de dinero de una cuenta bancaria, el banco estará obligado a ofrecer una declaración S-1 para legalizar dicha cantidad en caso de una posible revisión de documentos.